Sparen en beleggen

Deel 1: hoeveel risico wil je lopen?

Ik krijg de laatste jaren steeds meer vragen over sparen en beleggen. Logisch, omdat de rente op een spaarrekening 0,00001% bedraagt.

En als je bedenkt dat de inflatie gemiddeld 2% bedraagt en je ook nog belasting (vermogensrendementsheffing) moet betalen als je meer dan € 50.000 spaargeld hebt, boer je met je spaarcentjes helemáál achteruit. Wat moet je dan doen? In deze en volgende blogs neem ik je mee en laat je zien wat er allemaal mogelijk is. En wees niet bang; ik verkoop niets, ik heb geen enkel belang. Ik ben namelijk een onafhankelijk financieel planner.

Deel 1: hoeveel risico wil je lopen?

Risico en rendement gaan hand-in-hand; hoe meer rendement je wil behalen, hoe meer risico je moet lopen om dat rendement te halen. Dat klinkt raar, maar anders zou iedereen hetzelfde doen.

Het is onmogelijk op dit moment risicoloos 2% op een spaarrekening te kunnen krijgen. Als ik zou weten hoe, zou ik slapend rijk kunnen worden.

Voorbeeld: je kunt 100% rendement krijgen. Hoe dan?? Nou, door naar een casino te gaan en alles op zwart te zetten. Of rood, dat kan ook. Je hebt dan wel 50% kans om je geld te verliezen. Ander voorbeeld: als je 10 jaar geleden een aandeel Tesla kocht, kostte dat $ 5,80. Nu is datzelfde aandeel  $ 677,92 waard. Een rendement van ruim 48,5% gemiddeld per jaar. Kocht je datzelfde aandeel op 25 januari van dit jaar, dan betaalde je $ 883,09 en zou je bij verkoop vandaag een verlies maken van -23,23% (-61,81% op jaarbasis).

Tja, als je alles van tevoren wist….

Het gaat er dus om vooraf te weten welk risico je wilt en kunt lopen. Wil je weten wat jouw risicoprofiel is? Neem dan contact op en ik stuur je een vragenlijst. Nogmaals: ik heb geen belang.