Wat willen we van je weten?

Voor het geven van een goed financieel advies is inzicht in je totale financiële situatie van belang. Wil je daarom onderstaande gegevens en bijbehorende stukken verzamelen voor het kennismakingsgesprek? Je kunt de checklist downloaden via de link op deze pagina.

Algemene gegevens

• Naam en geboortedata van jou en je gezinsleden
• Adresgegevens
• Telefoonnummer (ook mobiel)
• Emailadres
• Burgerlijke staat
• Samenlevingsovereenkomst, partnerschap- of huwelijkse voorwaarden
• Testament van jou en je partner

Inkomensgegevens van jezelf en je partner

• Laatste salarisspecificatie
• Gegevens extra inkomsten (13e maand/bonus)
• Laatste aangifte inkomstenbelasting
• Gegevens auto van de zaak
• Alimentatie

Pensioengegevens van jou en je partner

• Uniform Pensioenoverzicht huidige werkgever
• Uniforme Pensioenoverzichten opgebouwde aanspraken bij vorige werkgevers
• Recente uitdraai geregistreerde (bruto!) aanspraken via www.mijnpensioenoverzicht.nl

Gegevens woning

• Huidige verkoopwaarde en executiewaarde
• WOZ-waarde
• Hypotheekgegevens
• Naam geldgever
• Hoogte van het hypotheekbedrag
• Rentepercentage en einde rentevaste periode
• Gegevens verpande levensverzekering
• Bovenstaande gegevens van tweede woning

Overige verzekeringen

• Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
• Overlijdensrisicoverzekeringen
• Begrafenisverzekeringen
• Spaarverzekeringen
• Lijfrenteverzekeringen

Vermogensgegevens van jou, je partner en je kinderen

• Laatste overzicht effectenrekeningen
• Laatste overzicht spaarrekeningen
• Overige beleggingen
• Overzicht van schulden (persoonlijk lening e.d.)
• Ontvangen (of nog te ontvangen) schenkingen en/of erfenissen

Overige uitgaven

• Schenkingen
• Giften aan goede doelen
• Alimentatie (ex-partner en/of kinderen)

Gegevens bedrijf

• Gegevens juridische structuur en eigendom
• Laatste jaarrekening van de onderneming(en)
• Prognose omzet volgend jaar
• Activiteiten van de onderneming(en)
• Overzicht van privé schulden aan je onderneming
• Overzicht van vorderingen die je privé hebt op je onderneming(en)
• Pensioenbrief
• Je plannen met de onderneming(en)

Wensen, doelstellingen en actuele vragen

• Wat is het gewenst besteedbaar inkomen (overzicht van de jaarlijkse uitgaven)?
• Welke onderwerpen wil je aan ons voorleggen?
• Welke wijzigingen zijn er de komende jaren te verwachten in je persoonlijke financiële situatie?
• Welke wensen en doelstellingen heb je voor de korte en lange termijn?