Hoe gaan wij te werk?

Het eerste gesprek (meestal bij jou thuis met je partner of als je niet in de buurt woont via Teams) heeft als doel kennismaking en intake. Tijdens dit gesprek van ongeveer 1 à 1,5 uur inventariseren wij je/jullie hulpvragen en geven we aan wat we kunnen betekenen. Dit gesprek is vrijblijvend en kosteloos voor zover we niet de adviesfase ingaan. Indien gewenst maken we een gespreksverslag waarin de uitgangspunten worden geformuleerd en alle vragen worden benoemd. Hierin wordt ook vermeld wat de kosten zijn. We plannen dan ook een afspraak voor het adviesgesprek welke alleen doorgang heeft bij akkoord.

Omdat inkomen, uitgaven en vermogen onlosmakelijk met elkaar verbonden zijn geven wij geen deeladviezen, maar verzorgen wij alleen volledige financiële planningen. Bestaande klanten vormen hierop een uitzondering.

Ons uurtarief voor particulieren bedraagt € 185 inclusief BTW.

Voor ondernemers en DGA's is dit € 185 exclusief BTW.

Bij akkoord betaal je de helft aan, hiervoor krijg je een nota. Tevens is het de bedoeling dat we alle zaken die in de checklist gevraagd en benodigd zijn voor het maken van de planning in digitale vorm (liefst pdf) ontvangen. Jullie zijn verantwoordelijk voor de juistheid en dat alles ordelijk en compleet wordt aangeleverd. Meestal zit er 1 à 2 weken tussen aanbetaling & aanleveren stukken en het adviesgesprek dus je hoeft niet lang te wachten op inzicht en advies.

Het adviesgesprek duurt circa 1,5 uur en vindt bij voorkeur plaats bij jou thuis met je partner. In dit gesprek leggen wij uit wat onze conclusies en adviezen zijn en lichten wij de verschillende scenario’s toe. We geven aan waar de kansen en de risico’s liggen. We kijken ook of we nog verder kunnen helpen bij het vervolg van de planning.

Na het adviesgesprek dient het tweede deel van de nota te zijn voldaan, eerder wordt gewaardeerd.

Na afloop ontvang je alle stukken digitaal op een USB-stick.

We kennen geen abonnementstructuur; je betaalt alleen voor de uren die je afneemt. Het dossier wordt zorgvuldig bewaard en alles wat besproken is blijft vertrouwelijk.

Als je, om wat voor reden dan ook, niet tevreden mocht zijn met het advies komen we daar samen uit; wij zijn tenslotte gebaat bij tevreden klanten omdat deze zorgen voor nieuwe relaties.

Wij kunnen je daarna ook begeleiden bij het uitvoeren van het advies.